2025年6月20日15:48:29如果银行想提高运营性能和质量所有权，那么最简单的方法是什么？贷款余额显着增加，但有趣的是，2024年的GF银行没有这样做。因此，有一家具有收入和净利润的广告银行。如果您从不同的角度看广告银行，那并不是很糟糕。 1。在2024年，广泛银行的收入和净利润分别下降了0.63％和4.58％，这是过去17年中收入和净利润“双重拒绝”的第一次。造成这种现象的主要原因是，虽然净利息收入，处理费和佣金降低了净收入，但信用障碍损失增加。 “在报告期间，该集团的利息收入为1,174.63亿元人民币，扣除81.29亿元的Mlast年，同比下降6.47％。这主要是因为该集团同时增加了努力带来现实经济。同时，诸如秋季的因素，例如秋季。LPR和逐年调整。减少了利息收入，为什么不“通过数量再次补充价格”？ GF银行贷款和晋升的总成本超过200万元人民币，贷款通常增加了数十亿美元的同行。工作性能和质量绩效问题得到了解决，但实际情况使他们增加了不到600亿元人民币。债务可以免费吗？尽管缺乏症的环境深入了整个信贷行业，但在这个世界上没有真正的缺陷，但“拥有高质量的拥有” - 只要您勇敢，您将在下周向会计师JIA贷款100亿美元，或者下周返回中国，他们曾经支持Account Accountant Jia，并且您不必担心loans loans loans of Loans of Loans of Loans of Loans of Loans of Loans。因此，为什么在2024年不认为广泛银行的绩效压力是战略决定？中国广场银行的比例连续两年“翻了一番”，“ DupliCATE 2024，主要的1级资本比率上升到9.67％，达到了很高的记录。 2。广场银行是否有任何指标领导股票银行？不仅如此，它也是非常核心。在2024年，联合股票银行的净利息额持续到2023年的下降趋势，平均净利率为1.52％-1.61％，一年一度下降17-20个基准（BP）点（BP），净商品银行的净净额利率降低了17点。由于“利息支付比率”成功降低了21个基本积分，中国广法银行的崩溃是6个基点。值得一提的是，在中国广场银行的固定存款比例仍在上升。如果存款结构可能会进行更调整，那么仍然有许多想象力可以降低利率。作为放弃卡片，我们应该真的很努力。一方面，发行的新卡的数量和信用卡透支的余额都下降了，另一方面，不表现的速度给整个板的财产质量带来了挑战。但是您还应该关注一般背景：2024年在全国范围内发行的新信用卡的数量约为1.2亿，从2016000万单位到23岁，下降了25％，在过去五年中跌至新的低点。此外，到2024年底，使用的信用额度和贷款卡的数量为7.27亿张，从2022年第四季度的历史山峰（8.07亿张卡）（8.07亿张卡）的总降低了近8000万张卡片，降低了9.9％。信用卡不是股票市场，而是倒退的市场。甚至各种信用卡数据的商人银行都会下降，让他人。此外，从非表现贷款利率的角度来看：整个单个贷款的不表现贷款利率正在上升，信用卡首先受到影响。在这种背景下，不必一件坏事才能下降到C重新卡数据。 3。战略决心很好，但不能始终在那里“设置”。利益增长是最终目标。如果有一天，广法银行想改善其运营性能，可以实现吗？我相信广东经济经济非常重要。